Bukele propone modificar legislación bitcoin para satisfacer requisitos del GAFI

La Comisión Nacional de Activos Digitales CNAD sería la encargada de aplicar la Ley Bitcoin en El Salvador, según una propuesta de reforma presentada por el presidente Nayib Bukele. La iniciativa, que también modifica la Ley de Emisión de Activos Digitales de 2021, establece nuevas obligaciones para los exchanges de bitcoin y otorga a la CNAD mayores facultades en materia de regulación y control del mercado.

El proyecto de reforma, presentado por la ministra de Economía, María Luisa Hayem, incluye la creación de un registro obligatorio para los proveedores de servicios con bitcoin, como exchanges, custodios y procesadores de pagos. Estos proveedores deberán implementar medidas de prevención de lavado de dinero, protección de activos de los clientes y ciberseguridad.

La CNAD, que cuenta con un Consejo Directivo en el que participa la presidencia del país y el Ministerio de Economía, se encargaría de administrar el registro de exchanges y de autorizar, denegar o cancelar las autorizaciones para operar en el país. Además, la Comisión establecería normas de buena conducta y regularía las cuestiones relacionadas con cobros, tasas impositivas y control del mercado.

La reforma también prevé la aplicación de una serie de políticas de gestión de riesgos y el cumplimiento de normativas técnicas emitidas por la CNAD, en línea con las recomendaciones del Grupo Internacional de Acción Financiera GAFI. El objetivo es cumplir con la Ley contra el lavado de dinero y de activos y actuar de cara al proceso de evaluación de El Salvador por parte del GAFI, cuyo informe se publicará en octubre próximo.

La propuesta de reforma se produce en un contexto de avances en las conversaciones entre el Fondo Monetario Internacional FMI y el gobierno salvadoreño para la firma de un acuerdo de servicio ampliado SAF, que le permitiría a El Salvador acceder a USD 1.300 millones para equilibrar sus finanzas. Algunos analistas consideran que la propuesta de reforma es una demostración de la intención de aplicar medidas más estrictas al ecosistema de bitcoin, de cara a honrar el compromiso con el FMI.

En resumen, la propuesta de reforma presentada por el presidente Bukele busca fortalecer la regulación y el control del mercado de bitcoin en El Salvador, a través de la creación de un registro obligatorio para los proveedores de servicios y la ampliación de las facultades de la CNAD. La iniciativa se enmarca en el contexto de las negociaciones entre el FMI y el gobierno salvadoreño para la firma de un acuerdo de servicio ampliado.